La resolución de una demanda colectiva sobre cargos por mora de LoanCare

By Top Class Actions | July 28, 2020

Category: Demanda judicial en Español

A Loancare late fee class action settlement has been reached.

LoanCare aceptó una resolución para resolver acusaciones que el prestamista incorrectamente calculó cargos por mora en una manera que causó que prestatarios pagaron demasiado en cargos por mora. En total, se estima que el valor de la resolución es más o menos $1.150.000 — LoanCare proveerá beneficios en la forma de reembolsos de cargos por mora y correcciones de cuentas cobradas los presuntos cargos.

Los miembros de clase incluyen los individuos que actualmente tienen o anteriormente tenían un préstamo hipotecario abordado por LoanCare que fueron gobernados por un pagaré de la Federal Housing Administration que limita cargos por mora cobrados como un porcentaje de la parte de capital e interés del pago mensual (una cantidad conocida como P&I, por sus siglas en inglés) y de quienes LoanCare calculó y/o cobró basado en cargos por mora en lugar de un porcentaje del pago mensual en total, una cantidad que incluyó el capital, el interés, impuestos y el seguro (conocida como PITI, por sus siglas en inglés).

Jessica Gillespie, una residente de Pensilvania, presentó la demanda civil contra LoanCare. Ella afirma que tiene una hipoteca que obtuvo de la Federal Housing Administration. Gillespie explica que, en 2017, el manejo de su hipoteca se traspasó a LoanCare LLC.

Gillespie afirma que LoanCare violó los términos del acuerdo de su préstamo hipotecario por incorrectamente calcular sus cargos por mora. Supuestamente, la Federal Housing Administration requiere que cargos por mora sean calculados sólo basado en un porcentaje del principal e interés cobrado al prestatario cada mes. Sin embargo, LoanCare supuestamente calculó los cargos por mora basado en un porcentaje del pago mensual cobrado en total, una cantidad que no sólo incluye el principal e interés, pero también incluye impuestos y el seguro en la hipoteca.

Gillespie sostiene que ella y muchos otros consumidores fueron lesionados económicamente por esta conducta. Ella presentó una demanda colectiva contra LoanCare pidiendo daños y perjuicios de la parte de ella misma además de otros individuos similarmente afectados. La resolución lograda en el caso proveerá beneficios a la clase.

Hay una variedad de beneficios bajo la resolución Según los términos de la resolución, clientes actuales de préstamos hipotecarios de LoanCare recibirán una corrección en su cuenta, que reflejará lo que el pago del cargo por mora debería haber sido si hubiera calculado sólo con un porcentaje del capital e interés.

Estos clientes actuales recibirán un crédito en su cuenta igual a la diferencia entre lo que pagaron en cargos por mora y lo que debería haber cobrado basado sólo en P&I, más un interés de dos por ciento calculado anualmente desde el 1 de mayo de 2016.

Si LoanCare ya no maneja el préstamo de un miembro de clase, el miembro de clase recibirá un cheque por la cantidad que pagó demasiado, igual a la diferencia entre la cantidad pagada calculada con PITA y la cantidad que supuestamente debería haber cobrado bajo P&I, más un interés de dos por ciento calculado anualmente desde el 1 de mayo de 2016.

No se requiere un formulario de demandas para recibir beneficios de la resolución. Los miembros de clase que quedan en la clase renunciarán sus derechos al litigio independiente contra LoanCare sobre los problemas en cuestión en esta demanda colectiva.

Los miembros de clase tienen la opción de optar por no participar en la clase de la resolucion. Si eligen hacerlo, no recibirán beneficios de la resolución, pero mantendrán sus derechos al litigio independiente contra LoanCare. La fecha límite de optar por no participar es el 6 de octubre de 2020.

Los miembros de clase pueden oponerse a los términos de la resolución por escribir al tribunal con su objeción. Los miembros de clase pueden, pero no tienen que, asistir a la audiencia de la aprobación final que está programada para el 27 de octubre de 2020.

¿Quién es elegible?

Los individuos que:

Actualmente tienen o anteriormente tenían un préstamo hipotecario abordado por LoanCare que fueron gobernados por un pagaré de la Federal Housing Administration que limita cargos por mora cobrados como un porcentaje de la parte de capital e interés del pago mensual (una cantidad conocida como P&I, por sus siglas en inglés); y
LoanCare calculó y/o cobró basado en cargos por mora en lugar de un porcentaje del pago mensual en total, una cantidad que incluyó el capital, el interés, impuestos y el seguro (conocida como PITI, por sus siglas en inglés).

La Indemnización Potencial

Varía.

Según los términos de la resolución, clientes actuales de préstamos hipotecarios de LoanCare recibirán una corrección en su cuenta, que reflejará lo que el pago del cargo por mora debería haber sido si hubiera calculado sólo con un porcentaje del capital e interés.

Si LoanCare ya no maneja su préstamo, usted recibirá un cheque por la cantidad que pagó demasiado, igual a la diferencia entre la cantidad pagada calculada con PITA y la cantidad que supuestamente debería haber cobrado bajo P&I, más un interés de dos por ciento calculado anualmente desde el 1 de mayo de 2016.