Top Class Actions  |  June 27, 2019

Category: Closed Class Actions

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transunion credit report

Ellos que recibieron un informe de crédito de TransUnion que contenía información financiera errónea y potencialmente dañina podrían participar en una resolución que ofrece un programa alternativo de resolución de conflictos resultando en pagos de hasta $2.000.

Los consumidores afirmaron en una demanda colectiva que sus informes de crédito de TransUnion contenían registros falsos de juicios civiles y/o gravámenes de impuesto.

La demandante Carolyn Clark afirmó que después de que recibió una copia de su informe de crédito de TransUnion, ella descubrió que el registro declaró que ella tenía dos juicios civiles contra ella, además de una bancarrota Chapter 7.

Según la demanda colectiva, la información relacionada con uno de los juicios era “increíblemente inexacta” porque el caso ha sido apelado y desestimado.

La demandante dice que ella experimentó daños reales debido a este error y una falta de esfuerzo por la parte de TransUnion para conducir una “nueva investigación razonable y puntual” sobre sus litigios.

Informes erróneos de crédito pueden dañar a la habilidad de una persona para asegurar un préstamo, además de pueden afectar a sus tasas de interés en los préstamos por cuales ellos califican para obtener, y pueden afectar a sus posibilidades de empleo.

Otros daños, también llamados “acciones adversas,” pueden incluir la denegación de seguro, de alojamiento, de un límite más bajo de crédito, de una disminución en el límite de crédito, o de una tasa aumentada de seguro.

Los miembros de clase incluyen ellos cuyos informes de crédito de TransUnion fueron atribuidos incorrectamente al registro público de otra persona.

Para participar en el programa alternativo de resolución de conflictos, los miembros de clase necesitarán proveer información sobre la atribución errónea y mostrar que sufrieron daño debido a su informe erróneo de crédito de TransUnion, incluyendo el nombre de la compañía que tomó acción adversa por la información incorrecta.

Después de que una demanda es presentada, el programa alternativo de resolución de conflictos tiene 20 días para revisar la información. Ellos con una demanda válida recibirán $1.500.

Además, los miembros de clase que pueden proveer que discutieron su informe erróneo de crédito de TransUnion pueden recibir $500 adicionales bajo los términos de la resolución.

La fecha límite para presentar una demanda es el 20 de marzo de 2020.

¿Quién es elegible?

Los miembros de clase incluyen ellos que “(a) solicitaron y recibieron una copia de su informe de crédito de TransUnion entre el 20 de mayo de 2009 y e 23 de marzo de 2018 que incluyó un registro público (como la bancarrota, el juicio, o un gravamen de impuesto); o (b) entre el 5 de julio de 2014 y el 23 de marzo de 2018 tuvieron un informe de crédito comunicado por TransUnion o una tercera partida (como un prestamista o un empleador) en lo cual el informe de crédito contenían un gravamen de impuesto o un juicio civil, y en lo cual el gravamen de impuesto o el juicio civil fue declarado incorrectamente o que no pertenecía al miembro de clase.”

La Indemnización Potencial

$1.500 a $2.000

La Prueba de Compra

Los miembros de clase tienen que proveer información de identificación, incluyendo su nombre completo, su dirección, la fecha de nacimiento, y las últimas cuatro cifras de su número de Seguridad Social.

Una descripción del registro público y el nombre de la compañía que tomó acción adversa junto con la fecha de la acción son requeridos.

Los miembros de clase tienen que proveer evidencia mostrando la fecha de disposición del alegado gravamen de impuesto o el alegado juicio y de la acción adversa.

Ellos que también afirman que discutieron la información errónea en su informe de crédito de TransUnion también tienen que proveer evidencia que la discutieron, que TransUnion no resolvió el litigio a su favor, y que sufrió una acción adversa dentro de 60 días de la resolución.

El Formulario de Demandas

HAGA CLICK AQUÍ PARA PRESENTAR UNA DEMANDA »

TENGA CUENTA: Si usted no califica para esta resolución, no presente una demanda.

Recuerde: usted está presentando una demanda bajo pena de perjurio. También, usted está dañando a otro miembros elegibles de la clase si presenta una demanda falsa. Si no está seguro, favor de leer la sección de FAQ del sitio web del Administrador de la Resolución para asegurar que usted cumple con todos los estándares (Top Class Actions no es un Administrador de la Resolución). Si usted no califica para esta resolución, chequee nuestro base de datos de otras resoluciones abiertas de demandas colectivas para cuales es posible que usted sea elegible.

La Fecha Límite del Formulario de Demandas

3/20/2020

El Nombre de Caso

Clark v. Trans Union LLC, Case No. 3:15-cv-00391 and Anderson v. Trans Union LLC, Case No. 3:16-cv-00558, both in the U.S. District Court for the Eastern District of Virginia

La Audiencia Final

8/29/2018

El Sitio Web de la Resolución

TUPublicRecordSettlementADR.com

El Administrador de Demandas

Anderson v. TransUnion ADR Administrator
c/o Rust Consulting
PO Box 44
Minneapolis, MN 55440-0044

TransUnion Settlement Class Counsel
763 J. Clyde Morris Blvd., Suite 1A
Newport News, VA 23601
1 (844) 718-2692
transunion@clalegal.com

El Consejo de la Clase

CONSUMER LITIGATION ASSOCIATES PC

KELLY & CRANDALL PLC

FRANCIS & MAILMAN PC

BERGER & MONTAGUE PC

El Consejo de Defensa

STROOCK & STROOCK & LAVAN LLP

SPOTTS FAIN PC

McCANDLISH HOLTON

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One thought on La Resolución de una Demanda Colectiva sobre los Informes Erróneos de Crédito de TransUnion

  1. Ana Andino says:

    I want to sue TransUnion. My credit score was 803. And with this my new car interest was 2.95%. They fall down to 753 and my new car interest will be 4.75%. They insist that my Aeela Credit Card was open on 08/22/2017. I sent 5 times of too much evidence that the card was from 2001 with a line of $3,000, but that the last change was on 10/05/2012 to $5,000 up to 09/17/2018. That on 09/18/2018 was change to $7,000. So, that Credit Card WAS <<>> on 08/22/2017, as they stablish. For any request to review my account I have to pay $9.95, if not, they don’t answer. BUT ALL the answers are that the OPEN DATE was: 08/22/2017!!!! (5 years ago from the open date of 10/05/2012). I wait from your answer. Thanks. Ana

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